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几个老股民的炒股故事:说说他们的是非成败

更新时间:2017/11/5 18:00:51    浏览:38

  春节放假前,华泰证券给我发了2016年我的账户投资收益情况,有一个数据让我十分惊讶,但更多的是沉重,而且陷入了深深的沉思,经过春节期间几天的思考,我还是最终拿起笔来写了这样一篇文章,希望有缘人能看到吧。

 

  先说说我这个账户的情况及这到底是什么样第一个数据吧。我有4个账户进行操作,在华泰证券的这个账户资金量最大,但收益却是最差,2016年仅实现了7%的年度收益,这个收益我一直都不好意思拿出来见人,因为感觉太差了,在各大论坛上贴出来的总结中,鲜有收益低于我的。但是,华泰给我的结果是我的投资收益超过了93%的人,仅仅7%的收益就可以秒杀93%的人。也许,论坛上能来发帖的,应该就是收益率高的那部分人吧。

 

  我相信这个数据基本可以代表A股市场所有散户的收益情况,因为样本量足够大。既然7%的收益都可以排名这么靠前,那我相信至少有接近80%的散户应该是在2016年亏损的,我没想到亏损面会这样的大。

 

  我很想写一篇系统的文章来说说为什么散户会这么亏损,但想想之前本人也断断续续写了不少了,而且这个命题是在是太大,估计几大千字也写不透彻,等我有时间后再来慢慢写吧,并且各大论坛上也有不少高手来阐述这个命题,那么这里我就想换一种写法,来写写为什么证券市场不适合大部分人。

 

  本人是一个天生愚钝的人,出生小地方,又是少数民族,磕磕碰碰读了个985大学的经济学硕士出来,但成绩一直都不好,学习能力偏差,英语四级到现在都没有考过。但本人有个特点就是异常勤奋和吃苦耐劳,深知小地方出来的人成功更为不易,所以珍惜每一次的机会,但的确天生愚笨。例如考硕士,别人随便学习下,就能考上公费的,我每天早晨530起床学习到晚上1030,也只能考一个自费。再如在炒股方面,虽然2001年就开了户了,但真正正式认真研究,是2007年的事了,但到今年也整整10年了。买了若干书籍来学习,天天研究到深夜两三点,直到6年之后的2013年才感觉刚入门,2015年的股灾后对投资的理解才又上了一个台阶。要是换作别人,像我这样的研究精神,估计早就财务自由了吧,而我现在,却还在为生计而奔波。

 

  但在这研究股票的这么多年里,我到是接触到了若干的炒股的朋友,形形色色,绝大部分是失败的,也有成功的。因此,本文我就打算写8位散户的炒股故事,大家对着可以看看,为什么会失败,为什么会成功,也许,你就会明白,为什么证券市场不适合大部分人。如果还想要在证券市场赚到钱,需要什么样的素质和能力才会成功。

 

  一.股民A的炒股故事

 

  介绍下A的背景吧。他是一位学习能力十分了得的人,60年代生人,是高考恢复后第三批正牌大学生,考上大学的时候,年龄尚不到16岁,毕业后在高校从事基础学科的理论研究,出版过研究专著。在性格方面,不善交际,喜欢的就是在书房里静静的学习和研究。

 

  知道他炒股是在上世纪的90年代,当时我还是中学的学生。90年代最红火的股票莫过于四川长虹了,A就是在因为四川长虹而接触到了股市,从而深深的陷入进了股票之中。90年代,当年国家为了推进证券市场的发展,在最初大众不了解股票的情况下,强行让机关事业单位的员工前来购买原始股票(现在想起来,真是天大的发财机会啊)A就被摊派了一点四川长虹的股票,没想到四川长虹一上市,股价飞涨, A在长虹这一波升浪中赚了大概一万元,要知道,当年的工资可是每月只有两三百的啊,因此A被这个证券市场深深的吸引进来,立志在这个领域大干一番。

 

  于是A在市面上买了不少介绍股票的书籍前来学习研究,当年最流行的就是K线图和跟庄,大家都认为庄是无所不能的,只要能跟上庄的脚步,就可以小发一笔财。A买的书籍,大部分是台湾的,当时貌似国内出版的没有什么书,最流行的就是台湾的炒股书,我也偶然翻过,现在回想起来,绝大部分是技术分析类的,具体的书籍名称因时间太过久远,已经记不清了。不过A的研究精神的确了得,每天废寝忘食,只要一有空闲时间,就是在书房学习记录。

 

  在操作上,因为当时90年代,只有两种操作方式,一是在券商的营业部进行交易,二就是电话挂单。获取股价信息,如果不在营业部,另外只有两种方式,一是电视有个频道滚动播股价,二是电话咨询。A的操作方式是短线操作,根据台湾书籍的方法,选择股票,然后每天中午看股价,感觉合适就卖。在二级市场上,亏亏赚赚,但之后却再也没有了四川长虹的好运了,到底最后赚了还是亏了,不得而知,但之后的表现,我认为是亏了。

 

  A坚持了持续研究学习一年后,放弃了。书架的,还是那几本台湾的书籍,时间一长,灰都很厚了。之后碰到人聊炒股,就说,中国股市就是赌场,散户搞不过庄家的(的确这也是事实)

 

  接近20年后,我碰到A,我肯定是他没有通过炒股发财。具体他炒过哪些股票,已然记不得了。

 

  我的感悟:其实我感觉A应该是可以通过炒股赚钱的,他的研究精神是很多散户欠缺的。我想两个原因吧:一是他没有接触到正确的投资思想,当年没有互联网的情况下,信息面实在是窄,接触到的就是一些炒股赚不到钱的人写出来的书籍,当然赚不到钱,二是没有坚持,仅仅坚持一年就放弃了,如若不放弃,后面互联网时代大发展,迟早会接触到正确的思想的,他这种学习能力,大概率会悟道。但是,凡是没有如果啊。

 

  二.股民B的炒股故事

 

  介绍下B的背景吧。B30年代的人,在接触股市的时候,正好退休,炒股作为退休后打发业余时间的一种方式。B在解放前经历过良好的中学教育,解放后一直在中学担任老师,直到退休。

 

  退休后,B延续了工作时候的习惯,喜欢关注时事方面的新闻,对于国家推出股市,他是非常赞成的,也基本上成为了最早的一批股民。当然,B没有A那样的运气,可以通过摊派买到原始股,B最开始就是在二级市场上进行买卖。

 

  当然,90年代个人的收入实在太低,B只能拿出两三千元进行买卖。B没有A那样的精神进行技术类、跟庄类的深入研究,毕竟年龄已经60几岁了才开始搞股票。不过对于股票的基本知识,还是了解的,清楚股票就是公司的股权,每年都要分红的。

 

  所以B就只买股价低的大盘蓝筹股,只买涉及到国计民生的大公司的股票,例如钢铁、交通、能源等行业的大公司。B的交易策略就是买了就不管了,如果被套就死扛不卖,等待解套或者分红。因为B买的公司当年分红率还是很可观的,至少5%是有的,所以不卖也是存在且合理的。但如果股价涨幅超过了买入价格的20%及以上,B是绝对要卖出的,害怕到手的利润被回吐回去。B年龄比较大,不会电话委托,每天送完孙子到学校后,正好可以到证券营业部看盘,和股友交流,所以交易方式也是现场挂单买卖。

 

  B的研究精神也是可嘉,每天从营业部回来,本子上都是满满的记录了几大页的信息,而且从单位的收发室定期去搜集类似人民日报、经济日报等报纸阅读宏观和微观经济层面的新闻。B本不是搞经济的,后来我发现B在宏观经济政策上面真是说得头头是道,特别是对当年朱镕基总理的经济政策研究得比较透,对吴敬链的股市赌场论也是比较赞成的。

 

  这么多年,他秉承一个理念,买国有背景,不会倒掉的企业的股票,会比较稳妥,坚决不去赌。

 

  目前B已经80几岁了,因为年龄原因,前几年离开了股市,颐养天年了。据我判断,B应该是在股市挣了一些小钱的。

 

  我的感悟:B的投资逻辑应该是没问题的,在2012年之前买钢铁汽车能源等蓝筹股也没有问题的。但我判断B应该还是有股票是亏损出去的,并不是全部盈利。之所以没有赚到大钱,主要还是没有突破人性的弱点,害怕利润回吐,因此每次操作只能赚点小钱,而不能基于基本面长期持有。我记得B买过马钢股份,股价从1995年到2007年,12年涨了30倍,只不过B肯定又只赚了点小钱就卖了。

 

  三.股民C的炒股故事

 

  介绍下C的背景吧。C70年代初的人,读书期间成绩一般,加上80年代考入大学极为艰难,因此读了个高中就出来接班了,在一个国有企业担任一般工作人员。C不善于学习,不喜欢看书,但喜欢赌博,但在赌博界也没搞出个什么名堂。

 

  C接触股市是在2006-2007年的大牛市中。2006年下半年,牛市初显,C被周围的人赚钱效应所吸引,到证券公司开了一个账户,从此走上了不归路。C最初只投入了1万元进入股市,没想到一个月不到就赚了2000元,大呼这个比赌博来得快多了,于是把所有的积蓄20万元全部投入到了股市中。

 

  C从不学习,也不买书来看,买卖什么标的以及如何买卖,完全是听朋友的消息。C的工作很轻松,在炒股前期,每天上班打了卡之后就跑到营业厅去看盘和别人吹牛,后来积累了一些炒股朋友后,加入了一些炒股的群,就回到办公室利用炒股软件操作,天天在炒股群里打听消息和聊天,上班基本废掉。

 

  C的风格就是快进快出,有盈利赶快抛掉,如果被套就先死扛,或者听从股友的意见,是否割肉。因为2006-2007年是大牛市吧,几乎每次被套后都能解套,所以后期C越来越少割肉了。但每次基本都只赚了那么一点渣渣钱就卖了。长期在炒股群里混,C虽然没有系统认真学习过,但也大概知道一些指标,例如KDJ,RSI,MACD等,并经常挂在嘴边炫耀。

 

  2007年看我看到过C两次恐惧,一是2007227日,大盘大跌8.84%,几乎全线跌停,C的脸色极为不好看,不过那天只是单日大跌,后来股价在很短时间又起来了,C的脸色又好看了,二是530C因为没有跑得出来,市值腰斩,C异常恐惧,到处问人怎么办,我估计C在股价连续跌停后,第一波反弹中卖出了筹码,亏损了一笔钱后出来了,但后来看到股价却接连涨停,后悔得捶胸顿足,又追高买入。

 

  C最喜欢的就是打听消息和买低价股,从不看公司的基本面,2007年上半年,市场上2-3元的股还很多,这就是他的最爱,股友推荐的股,也基本是如此,20万元的市值买了10多个股票,每天进进出出,不亦乐乎。有次有个低价垃圾股连续4个涨停,把他高兴得买了几百元的礼品去送给他推荐这个股票的股友。

 

  2007年结束后,据说C全年赚了10几万元,但交易成本也是10几万元。不过C还是很高兴,毕竟收益率接近翻倍。可是,我看了C操作过的股票,只要全年持股不动,最差的一只,在2007年收益都是400%

 

  10年后,C仍然在股市中搏杀,据说他每次熊市都亏一大笔钱,但每次牛市来临的时候,又会重复他的老路,买低价股,做短线,然后熊市被套,偃旗息鼓,然后牛市来的时候,又追加资金进去,然后熊市来了又亏,10年了,不知追加了多少辛苦赚来的工资进去。好在C从来都是拿自己的资金进去炒股,从未在外借钱炒股加杠杆,再加上本身有工资收入以及没有贷款的房子,所以基本生活从未受影响。不幸中的万幸!

 

  我的感悟:C完全就是目前在市场中的大部分散户的模板,贪婪,恐惧,不爱学习,打听小道消息,虽然入市已经10来年了,但仍然是一个新股民,从未进步。这种操作方法,长期下去必输无疑,就是任人割的韭菜。如果在市场上不学习不研究不下苦功夫,销户走人是最好的方式,可是这样一个大的投机市场中,又有几人能在牛市中又能拒绝诱惑?

 

  .股民D 的炒股故事

 

  介绍下D 的背景吧。D70年代初人,80年代末考入某重点大学,毕业后一直在一家中央直属金融企业工作。炒股的历史比较久远了,90年代末就已经开户了,所以实战经验还是比较丰富的。

 

  D的学习能力还是比较强的,但他的特点是不喜欢看书,喜欢自己在市场上摸索,他的理念就是实践中出真知。我认识他的时候已经是2008年之后了。每天上班,除非特别重要的事情,其他时间C肯定是在电脑前看盘,因此也错过了很多工作上的机会,所以这么多年了C也没有被提拔。但C完全是70年代幸运的那一批人,大学未扩招,分配了一份好工作,虽然没有被提拔到领导岗位,在中国经济社会大发展的10年里,收入也是节节向上,远超一般的工作人员,房子遇到福利分房,持有房产两三套还没有贷款。

 

  D的风格是超短线,完全根据盘面信息来判断是否买入还是卖出。每天几乎满仓进出,交易量惊人,而且经常有神来之笔,例如在跌停买入,当天涨停赚20%的案例,例如半个月50万元赚到20万元的案例。C很活跃,经常在微信上说他的这些神来之笔,搞得我完全不好意思说我持有半年才赚10%的案例。他的这种单日神来之笔的案例确实很多,让我很长一段时间认为他是赚了大钱。但有些时候又很长时间不见他说他的股票。

 

  其实D的资金量并不大,估计100万左右吧,但满仓进出的风格,一年下来交易量几千万上亿也是有可能的。D经常在K线的下引线找股票,找准目标后几十万迅速买进,第二天赚几个点后迅速卖掉,如果不幸被套了,则根据情况,如果大盘情况不妙,也迅速割肉卖掉。我记得2015年的股灾1.0D见情况不妙,迅速跑掉,避免了前期的亏损,但不幸在7.6国家队进场后被连续吃跌停,资金损失30%

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