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2020年世界投资者周 | 反洗钱知识(四)

更新时间:2020/10/23 10:12:46    浏览:18

20、金融机构除核对身份证件外,还可采取哪些措施识别客户身份?


答:金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件,回访客户,实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。


21、客户在金融业务关系存续期间,如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了,该怎么办?


答:应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。


22、金融机构在履行客户身份识别时,应将哪些情况作为可疑情况上报?


答:客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息,或者金融机构在采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时。


23、如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征,银行会拒绝交易吗?


答:交易符合可疑交易报告标准,并不意味着客户就是洗钱分子,因此金融机构要针对不同情形,采取不同措施。比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户,银行肯定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务,比如你的账户资金账户进出很频繁,与你的身份或经营状况不符,银行不会拒绝办理业务,但会作为可疑交易上报。


24、请举几个证券业可疑交易的例子。


答:例如,证券投资人要求证券公司变更其信息资料,但提供的相关资料有伪造、变造嫌疑。又如,客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。


25、保险可疑交易标准有哪些?


答:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中列举了17类标准,如以趸交方式购买保单,但缴费金额巨大,与其经济状况不符,或者在保险赔偿发生时,客户坚持要求将资金汇往被保险人和受益人以外的其他人。


26、个人如果发现了洗钱线索怎么办?该如何举报?是否有保密措施?


答:我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪,每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报,举报电话是010-88092000;

举报信箱是北京西城区金融大街35号,32-124信箱,接收单位是中国反洗钱监测分析中心,邮政编码:100032;

举报传真电话:010-88091999;

电子信箱地址:fiurepot@pbc.gov.cn;

举报网址:http://www.camlmac.gov.cn/。

所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。

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