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2020年世界投资者周 | 反洗钱知识(三)

更新时间:2020/10/23 10:11:41    浏览:20

14、客户办理哪些保险业务需出示身份证件?


答:客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时,如果超过一定数额,金融机构将对客户进行身份识别。例如,当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时,退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上,出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如,在发生保险赔偿或领取保险金时,如果金额超过1万元人民币或外币等值1000美元时,客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件,告知被保险人、受益人与投保人之间的关系,填写被保险人和受益人的基本身份信息。


15、客户在信托公司设立信托业务时,应如何配合信托公司对客户身份进行识别?


答:客户应出示委托人有效身份证件或其他身份证明文件,配合信托公司了解信托财产的来源,填写委托人、受益人身份基本信息。


16、客户到金融资产管理公司、财产公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司办理金融业务时,是否也需要出示身份证件?


答:是的,客户也应出示有效身份证件或其他身份证明文件,并填写基本身份信息。


17、代理他人办理金融业务的客户,应如何配合金融机构履行客户身份识别义务?


答:客户代理他人办理金融业务,应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件,填写姓名、联系方式、身份证件或其他证明文件的种类和号码等信息。


18、在与客户的业务关系存续期间,金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗?


答:是的,金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息。


19、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时,金融机构是否还需要重新识别客户?


答:是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时,金融机构应当重新识别客户,客户应向金融机构出示相关信息。

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