1.投资者为什么要进行风险测评？

风险测评是为了了解投资者可承受的风险程度、投资目标、投资期限等情况，借此协助投资者选择合适的金融产品或服务类别，以符合投资者的风险承受能力。同时，也是证券公司向投资者履行适当性职责的一个必备环节。

 

2.投资者参与测评应注意些什么？

投资者应如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。证券公司将根据投资者提供的信息进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

 

3.风险测评会生成哪些结果？

风险测评每道题目的选项都设置了分值，最终将根据投资者所选选项的分值计算总分。根据总分情况，测评结果有“最低风险类别”，C1（保守型），C2（谨慎型），C3（稳健型），C4（积极型），C5（激进型）。

 

4.什么是“最低风险类别”？

“最低风险类别”仅适用自然人投资者，是指投资者风险测评结果为C1且存在以下情形之一的：

（1）不具备完全民事行为能力；

（2）投资者没有风险容忍度或不能承受任何亏损；

（3）法律、行政法规规定的其他情形。

“最低风险类别”的投资者仅允许参与风险等级为R1的产品或服务。

 

5.风险测评有有效期设置吗？

风险测评有效期为两年。投资者风险测评超过两年的，将不得直接购买金融产品或办理新业务权限开通。如风险测评已过有效期或即将到期的，建议投资者及时更新。

 

6.投资者可以频繁修改风险测评吗？

不建议投资者频繁更改风险测评。风险测评是综合体现投资者风险承受能力水平的有效手段，风险测评结果将影响投资者购买产品或接受服务的范围。如投资者不按照规定提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，证券公司有权拒绝向投资者销售产品或者提供服务。

 

7.投资者风险测评更新后结果比前一次测评结果低，其已开通的业务交易权限还能正常使用吗？

一般情况下，可以正常使用。但若投资者更新后的风险测评结果低于业务风险承受能力等级准入门槛的，投资者将不能买入/开仓或者将被取消该业务权限。

如：投资者更新测评后结果为“最低风险类别”，则投资者已开通股票交易（风险等级为R3）权限的将不能进行股票买入操作，仅允许持有或卖出。